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- Escrito por Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
Qué son los fondos índice
Los fondos índice son fondos de inversión de renta variable que tratan de replicar el comportamiento de un índice bursátil.
Surgieron al comprobarse que la inmensa mayoría de fondos de inversión en renta variable no consiguen ni siquiera igualar la rentabilidad de su índice de referencia. Por ejemplo, los fondos que invierten en la Bolsa española tienen una rentabilidad inferior a la del Ibex 35. Una vez constatado este hecho se ideó la creación de los fondos índice con la idea de obtener la misma rentabilidad que el índice, ni más ni menos, de forma que se pudiera superar en rentabilidad a esa inmensa mayoría de los fondos que obtienen una rentabilidad inferior a la del índice.
Construir un fondo índice es muy fácil para un gestor, basta con comprar exactamente las mismas acciones que componen dicho índice y en la misma proporción. Con esta estrategia tan sencilla y automática (no requiere tener conocimientos de Bolsa, ni analizar empresas, etc.) se obtiene exactamente la misma rentabilidad que el índice.
La principal ventaja de los fondos índice es que sus comisiones de gestión son inferiores a las del resto de fondos de renta variable. También es importante el que al seguir exactamente la composición del índice se evita el peligro de que el gestor cometa errores en sus decisiones de inversión que perjudiquen la rentabilidad del fondo aún más. Pero a pesar de ser más bajas que en el resto de fondos estas comisiones siguen siendo más elevadas que las que paga un inversor a largo plazo por tener una cartera de valores, y esta diferencia, aparentemente pequeña en 1 año, es decisiva para la rentabilidad a largo plazo.
La rentabilidad de los fondos índice también se ve reducida por el coeficiente de liquidez obligatorio que deben mantener y las comisiones “ocultas” igual que sucede con los demás fondos de inversión. Por todo ello los fondos índice, en la práctica, tampoco igualan la rentabilidad del índice.
Al invertir en fondos y comparar su rentabilidad con la del índice bursátil es imprescindible saber que los índices bursátiles no reflejan los dividendos que pagan las empresas, lo que hace que la rentabilidad de los fondos sea aún más baja de lo que parece en comparación con la inversión directa en Bolsa.
Aquel inversor que quiera invertir en fondos debe saber que los fondos índice, como conjunto, tienen una rentabilidad superior a la de los fondos que intentan batir al índice.
Los fondos cotizados (ETF's) son instrumentos similares a los fondos índice pero con ciertas ventajas sobre estos.
Antes de tomar la decisión de invertir en fondos de inversión es importante conocer y analizar las ventajas de la inversión directa en Bolsa.
Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info
Nota: Recuerda que puedes preguntar todas las dudas que tengas sobre el contenido de este artículo en los comentarios que verás más abajo y te la responderé a la mayor brevedad posible. También puedes ver las dudas ya resueltas que han planteado otros usuarios. Y para cualquier duda sobre otros temas puedes utilizar el Foro de inversiones, e igualmente tendrás una respuesta lo antes posible.
Gente en la conversación
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info) Hola vivo en los Estados Unidos y soy ignorante en el caso de las acciones, tengo un pequeño monto de dinero que quiero invertir pero no se donde, me podria ayudar a determinar que empresas en este momento serian buenas para comprar acciones, que debo mirar para determinar que son buenas sus acciones y donde comprarlas.
Gracias por su ayudaHola Luz,
Antes de comprar ninguna acción debes elegir la estrategia de inversión. La mayor parte de la gente empieza a comprar acciones sin tener una estrategia de inversión, y por eso pierden dinero.
Te recomiendo que abras un hilo en el foro para exponer tu situación y que te podamos ayudar entre todos primero a elegir la estrategia de inversión que mejor se adapte a tu situación personal y tus objetivos y después las empresas más adecuadas para esa estrategia de inversión.
Saludos.Buen Dia
Mi Consulta es mas referente a conocer como comensar a invertir En un Fondo Indice, dado que deseo invertir un dinero que tengo, pero no tengo ningun conocimiento de como comensar, ni conosco mucho sobre como hacerlo. En si me interesa conocer el funcionamiento de estos fondos y saber si es factible poder invertir en ellos.
Muchas Gracias por su tiempo de antemano
Att.
David FernandezHola David,
El mecanismo para invertir en un fondo es sencillo. Sólo tienes que tener cuenta en un banco o broker que comercialice el fondo en el que quieras invertir. Una vez que la tengas, das orden de compra de ese fondo por el importe de dinero que desees, y ya está.
Aunque yo te recomiendo que en lugar de en fondos de inversión inviertas en acciones:
Ventajas de la inversión en acciones respecto a los fondos de inversión
Saludos.Hola vivo en Lima Perú y soy ignorante en el caso de las acciones, tengo un pequeño monto de dinero que quiero invertir pero no se donde, me podria ayudar a poder elegir la mejor estrategia para poder invertir, que empresas en este momento serian buenas para comprar acciones, que debo mirar para determinar que son buenas sus acciones y donde comprarlas.
Saludos
ALHola Alejandro.
Lo primero que hay que hacer es elegir la estrategia, y luego las empresas.
Ninguna empresa es buena para todas las estrategias, pero todas las empresas son buenas para alguna estrategia.
Yo creo que, en general, la estrategia más adecuada para la mayoría de las personas es la inversión a largo plazo buscando la rentabilidad por dividendo. Lee estos 2 enlaces del hilo primero, y dime qué te parece esta forma de invertir:
Beneficios de la inversión a largo plazo buscando la rentabilidad por dividendo
Empresas para invertir a largo plazo en Bolsa
Saludos.Hola Gregorio, vivo en Venezuela, país que lamentablemente está restringido al enriquecimiento a través de la libre circulación de divisas extranjeras. Sin embargo, tengo pensado iniciar una nueva vida en un país latinoamericano, específicamente Chile y hoy, por primera vez he decidido motivarme a aprender. Quiero felicitarte por este montón de conocimiento que has plasmado en esta página y te agradecería enormemente (de ser posible), que me des un orden de los url (links) de los diversos temas que has escrito para tener un "inicio" en la materia. Si vieras en este momento mi navegador, quizás te reirías porque tengo más de 20 pestañas abiertas con todos los links que has reposteado en este artículo. De momento, seguiré leyendo uno por uno y nuevamente agradezco tu ayuda! Espero estar en un corto tiempo haciéndote preguntas con un lenguaje más técnico! Si aprendo de esta materia como tanto anhelo, jamás me olvidaré de ti buen amigo.
Se despide atentamente un novato con sueños de riqueza y estabilidad financiera para el resto de su vida.Hola Jonathan,
En el menú de arriba (el que está en una banda azul) tienes todos los links a todos los artículos que he colgado en la web. Y en el foro tiene muchísimos más temas.
Muchas gracias.Hola Maricho.
Un índice es el Ibex 35, el Dow Jones, el Eurostoxx 50, etc:
Qué es un índice bursátil
Un fondo mutuo, o de inversión, es un producto financiero que invierte en acciones:
Qué son los fondos de inversión
Saludos.Hola Reyes,
Fondos índice de pequeñas empresas de USA son los que siguen el Russell 2000.
En Europa no hay un índice tan seguido como el Russell 2000 en USA. Busca fondos que sigan algún índice como el MSCI Europe Small Cap.
Saludos.Gracias por informar. Efectivamente esos son los indices a replicar, la duda es, ¿cuáles son los fondos que replican dichos indices, y quién es su comercializador?.
BNP lo hace con los vanguard, pero a partir de importes muy elevados y por tanto no reúnen los requisitos que busco.
Saludos.Hola Jesús.
Puedes invertir en cualquier cosa (con la autorización de tus padres) siendo menor de edad.
Con 500 euros puedes invertir en fondos índice, acciones, etc.
Yo te recomiendo las acciones directamente en lugar de los fondos índice. Los fondos índice me parecen útiles para algunas cosas (como operaciones de medio plazo en zonas emergentes, por ejemplo), pero creo que es un error invertir la mayor parte del dinero en fondos índice, porque tienen muchas desventajas respecto a la inversión directa en acciones.
¿Conoces la inversión a largo plazo buscando la rentabilidad por dividendo?
Haces muy bien en empezar a aprender a esta edad, te alegrarás toda tu vida, ya lo verás.
Saludos.Hola Gregorio, en algun momento he tenido cuenta con +500 Y al principio inverti €300 euros los cuales los converti en 600, para luego perder otros €300 solo comprando Dax pero me volvi tan exesivamente obsesionado con El tema Del Trading que dejaba todo De lado intentando generar Ganancias ..Los Indices se pueden dejar que multipliquen solos y mirar De vez en cuando la rentabilidad. Grass y un Saludo.
Hola Juan,
El trading es complicado, sí. Lo habitual es que lleve bastante tiempo, que genere mucho estrés y ansiedad, y que los resultados sean mediocres, sí.
No me queda clara la pregunta, házmela de otra forma, por favor.
Saludos.Hola Reyes,
Nombres de fondos concretos que repliquen esos índices no recuerdo. ¿Has buscado en alguna base de datos de fondos tipo Morningstar?
Saludos.
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