Todas las cifras se comparan con el ejercicio 2009, salvo que se indique lo contrario.

Ha obtenido un beneficio neto de 62,06 MM de euros, que equivalen a un beneficio por acción (BPA) de 0,23 euros (-41%).

Los márgenes bancarios han tenido una mala evolución; intereses (-12,7%), bruto (-30,2%) y explotación (-2%).

Aunque el margen de clientes cae de forma importante respecto a 2009 mejora ligeramente en el último trimestre.

El crédito a clientes aumenta un 6,2% y los depósitos de clientes crecen un 6,4%.

La tasa de morosidad sube hasta el 5,14% desde el 4,88% de hace 1 año y la cobertura de la morosidad cae hasta el 48,5% desde el 53,3% de 1 año antes. Ambas cifras están en niveles malos pero al menos se han deteriorado muy poco durante 2010. Hace 3 meses la cobertura de la morosidad estaba en el 44%, por lo que ha subido algo en este último trimestre de 2010, y la tasa de morosidad estaba en el 5,09%, nivel muy cercano al acutal. Las entradas netas en morosidad se están desacelerando de forma importante.

El stock de inmuebles comprados a promotores con problemas y embargados asciende a 1.526 MM de euros.

El ratio de eficiencia empeora hasta el 46,54% desde el 31,14% de hace 1 año.

El ROE cae hasta el 4,35% desde el 7,49% de hace 1 año.

El Core Capital sube hasta el 8,5% desde el 8,3% de hace 1 año y el Tier 1 se mantiene en el 10,6%.

Los 2 dividendos pagados a cuenta del ejercicio 2010 suman un importa total (0,06 euros) igual a los equivalentes de 2009.

Nota: Si busca el análisis de los resultados de otro trimestre de esta misma empresa, o de otras empresas, lo puede encontrar en la sección de análisis de resultados de empresas