Todas las cifras se comparan con el primer trimestre de 2009, salvo que se indique lo contrario.

El beneficio neto ha sido de 34,44 MM de euros, equivalentes a un beneficio por acción (BPA) de 0,13 euros (-23,6%).

Los márgenes bancarios tienen una evolución discreta; intereses (+0,5%), bruto (+5,5%) y explotación (+7,2%).

Las comisiones netas caen un 14,9%, a pesar de que ha crecido el patrimonio gestionado tanto en planes de pensiones (+15,1%) como en fondos de inversión (+11,2%).

El crédito a clientes crece un 2,4% y los depósitos de clientes aumentan un 6,2%, con lo que que se reduce la dependencia del Banco Pastor de la financiación mayorista. Crecen tanto las cuentas corrientes como los depósitos a plazo.

El margen de clientes se ha reducido por la bajada de los tipos de interés.

La tasa de morosidad empeora hasta el 4,94% desde el 4,18% de hace 1 año y la cobertura de la morosidad mejora hasta el 56,1% desde el 38,6% de hace 1 año. En este trimestre la tasa de morosidad ha empeorado muy poco, ya que al finalizar 2009 estaba en el 4,88%. La cobertura de la morosidad ha tenido una mejora muy importante, pero aún así sigue estando en niveles bastante bajos porque hace 1 año estaba en niveles preocupantes. Las entradas netas en morosidad se han reducido por sexto trimestre consecutivo.

El ratio de eficiencia mejora hasta el 35,93% desde el 36,31% de hace 1 año. El número de sucursales se ha reducido en un 7,5% y el de empleados en un 5,1%.

El ROE cae hasta el 9,64% desde el 13,27% de hace 1 año.

El Core Capital sube hasta el 8,3% desde el 6,9% de hace 1 año y el Tier 1 mejora hasta el 10,5% desde el 8,1% de 1 año antes.

Nota: Si busca el análisis de los resultados de otro trimestre de esta misma empresa, o de otras empresas, lo puede encontrar en la sección de análisis de resultados de empresas