Todas las cifras se comparan con las del segundo trimestre de 2010, salvo que se indique lo contrario.

Ha obtenido un beneficio neto de 38,18 MM de euros, equivalentes a un beneficio por acción (BPA) de 0,14 euros (-39%).

Los márgenes bancarios tienen una evolución dispar; intermediación 226,84 MM de euros (-12,9%), bruto 340,61 MM de euros (-16,6%) y explotación 110,51 MMde euros (+9,7%).

Las comisiones netas han sido de 48,6 MM de euros (-29,9%).

Los créditos a clientes aumentan un 1,3% y los depósitos de clientes crecen un 2,5%.

La tasa de morosidad sube hasta el 5,73% desde el 5,04% de hace 1 año y la cobertura de la morosidad cae hasta el 41,6% desde el 51,2% de 1 año antes. Continúa el deterioro de ambas cifras, destacando la baja cobertura de la morosidad. Al menos las entradas netas en morosidad se están desacelerando. El loan to value medio de las hipotecas a particulares es del 56,6%.

El stock de inmuebles queda en 1.678 MM de euros, ya descontadas las provisiones realizadas. En este primer semestre ha vendido inmuebles por valor de 26 MM de euros y en el segundo semestre espera realizar ventas por 160 MM de euros, objetivo bastante ambicioso.

El ROE cae hasta el 5,22% desde el 8,62% de hace 1 año.

El ratio de eficiencia empeora hasta el 49,88% desde el 41,67% de 1 año antes.

El Core Capital sube hasta el 9,1% desde el 8,3% de hace 1 año y el Tier 1 mejora hasta el 10,8% desde el 10,4% de 1 año antes.

Nota: Si busca el análisis de los resultados de otro trimestre de esta misma empresa, o de otras empresas, lo puede encontrar en la sección de análisis de resultados de empresas